秋拌嘤
2019-05-22 06:45:49

2008年金融危机最具争议性的救助计划即将在事后六年重新受到关注和公众监督。

本周,美国联邦索赔法庭开始审理针对政府的诉讼,该诉讼是由该公司前任首席执行官莫里斯·汉克·格林伯格领导的2008年救助保险巨头美国国际集团,该公司代表该公司的投资者起诉。 这次审判将包括参与救助的主要人物的重聚,这是双方都有机会了解在危机最黑暗的日子里真正发生的事情。

格林伯格辞去美国国际集团(AIG)首席执行官职务,之前押注与抵押贷款支持证券相关的衍生品,为纳税人资助的救助计划提供援助,他正在为他的投资公司斯塔尔国际(Starr International)寻求400亿美元,因为他声称这是不公平对待。 该诉讼认为,与获得更多有利救助条款的大银行相比,政府对待AIG的股东具有歧视性。

格林伯格称,美联储和财政部欺骗了美国国际集团的所有者,他们拒绝访问它为救助银行而设立的恢复计划的字母表汤,然后要求他们提供公司80%的股份和高利率。 。 此外,该诉讼称,“政府控制AIG的目的是让AIG成为一种工具,向包括外国机构在内的其他机构提供歧视性,非公开的”后门救助“。

无论89岁的格林伯格是否有机会赢得此案,该审判都会引起人们的兴趣,因为它可以为高盛(Goldman Sachs)和摩根大通(JPMorgan Chase)等银行提供“后门救助”的情况。 审判将涉及以前看不见的文件和救助设计师的证词,包括当时的美联储主席伯南克,财政部长汉克保尔森和纽约联邦储备银行总裁蒂莫西盖特纳,后者成为奥巴马总统的第一任财政部长。

“这一事件为许多事情提供了令人印象深刻的窗口,”监管组织Public Citizen的财务政策专家Bartlett Naylor说。

“我希望看到在作出这些决定时采取了非常谨慎和严谨的态度,但我希望我们会发现相反的情况,”Naylor说道,并补充说“我们应该确保改革法律得到切实执行“以避免监管机构在未来没有明确指导的情况下做出重大决策。

尤其是那些批评美国国际集团救助计划的金融改革倡导者和国会议员将寻找有关监管机构向银行提供100美分美元贷款的新信息,以便与AIG签订抵押贷款支持证券,而保险公司则不会这样做。我已经能够支付。

纽约联邦储备银行作为总额为1823亿美元的联邦援助的一部分,最终延伸至美国国际集团,制定了一项计划,以收购AIG与华尔街银行签订的衍生合约所依据的资产。 通过这样做,监管机构希望消除AIG的压力,必须为这些赌注发布抵押品。

纽约联邦储备银行为这些资产支付了银行面值,尽管当时市场处于恐慌状态并且非常缺乏流动性。 根据政府问责局和监察长的救助计划,纽约联邦储备银行官员最初要求几家银行提供一些折扣,然后再为AIG的所有交易对手支付100美分的资产,但没有任何解释。 该行动有效地补贴了银行,引导批评者将其称为后门救助。

Naylor表示,他希望伯南克,保尔森和盖特纳的证词能够明确为什么纽约联储没有就纳税人资金达成更严厉的协议。 他说:“我期待看到曾经在同一个房间里的这些知名人士之间的矛盾。”

卡托研究所(Cato Institute)金融监管研究主任马克卡拉布里亚(Mark Calabria)警告说,他怀疑政府将“试图封锁所有好东西”,保留最诅咒的文件。 “那就是说,”他补充道,“我怀疑美国国际集团帮助其反对党的可疑性将得到加强。 我怀疑我们还会得知监管机构在他们进行的过程中都在全力以赴。“

该审判预计将持续六周,金融危机的主要参与者将在几周后才会作证。当他们这样做时,国会山和华尔街将会关注。